¿Es legal Anbi en China?
Esta pregunta se hace constantemente. Hoy vamos a aclarar la situación. Primero un aviso: los temas legales son complejos y este artículo es solo informativo, no constituye asesoramiento legal. Si quieres conocer las funciones de Binance, puedes registrar una cuenta y descargar la APP.
Contexto de las políticas actuales
En septiembre de 2021, varios ministerios publicaron conjuntamente un aviso estableciendo que: las actividades relacionadas con criptomonedas son actividades financieras ilegales, los exchanges extranjeros que prestan servicios a residentes locales también son ilegales, y participar en inversiones de criptomonedas conlleva riesgos legales.
Esto significa que operar un exchange de criptomonedas dentro de China no está permitido, y Binance no opera dentro de China.
Situación para individuos
Las políticas se dirigen principalmente a los operadores de plataformas. Para la tenencia y trading individual, la situación es más matizada:
Tenencia individual: no hay ley que prohíba explícitamente la tenencia individual de criptomonedas. En la práctica judicial, Bitcoin y otras criptomonedas se consideran propiedad virtual protegida por ley.
Transacciones entre individuos: son una zona gris legal. Los tribunales en casos civiles a veces reconocen la naturaleza patrimonial de las criptomonedas.
Precaución: aunque la tenencia puede no ser ilegal, transacciones de gran volumen, frecuentes, o ayudar a otros a comerciar pueden conllevar riesgos legales. Especialmente si hay lavado de dinero involucrado.
Medidas de Binance
Ante el entorno regulatorio chino, Binance: detuvo nuevos registros de usuarios chinos en 2021, realizó la salida ordenada de usuarios existentes, y dejó de hacer marketing activo al mercado chino.
Cuestiones fiscales
Si obtienes ganancias del trading de criptomonedas, teóricamente debes declararlas y pagar impuestos. Aunque la implementación aún no es perfecta, es posible que se vuelva más estricta en el futuro. Es recomendable conservar todos los registros de transacciones.
Riesgos para los usuarios
Riesgo legal: las políticas pueden cambiar en cualquier momento; la zona gris de hoy podría convertirse en prohibición explícita mañana.
Riesgo de fondos: si la plataforma tiene problemas, los usuarios chinos podrían tener dificultades para buscar protección legal local.
Riesgo de canales de pago: las transacciones de criptomonedas a través de tarjetas bancarias pueden resultar en congelación de cuentas.
Riesgo de estafa: algunos aprovechan la ambigüedad de las políticas para cometer fraudes.
Comparación global
Cada país tiene una postura diferente: EE.UU. (legal pero regulado estrictamente), Japón (marco regulatorio completo), Singapur (actitud abierta), Corea del Sur (legal con KYC estricto), India (legal pero con alta tributación). Globalmente, los países que prohíben totalmente las criptomonedas son cada vez menos.
Visión racional
Las criptomonedas son una clase de activo emergente cuyas políticas siguen ajustándose. Para los usuarios chinos: mantente informado sobre las políticas actuales, comprende los posibles riesgos legales, no inviertas más de lo que puedes perder, conserva todos los registros de transacciones, y si tienes dudas legales, consulta a un profesional.
El entorno legal está en constante evolución; lo que no cambia es la necesidad de mantener prudencia y racionalidad.